Vermogensbeheer
Eén van de beleggingsdiensten die wij u bieden is het beheer van individueel samengestelde beleggingsportefeuilles. Deze vorm van vermogensbeheer is enigszins te vergelijken met een beleggingsfonds. Echter, het verschil is dat de beleggingsportefeuille geheel toegesneden is op uw specifieke wensen c.q. beleggingsvraagstuk, op basis van uw beleggingsprofiel. Wij creëren en beheren voor rekening en risico van de klant, de beleggingsportefeuille binnen vooraf afgesproken randvoorwaarden die zijn vastgelegd in een beheerovereenkomst. Wij beheren uw portefeuille actief.
Uw voordelen
|
Maatwerk
Iedere vermogensbeheerportefeuille bij ons is maatwerk. Samen met u bepalen we uw beleggingsprofiel, meestal binnen de kaders van de Wet fido. Uw beleggingshorizon, uw verplichtingen en uw risicoprofiel zijn hierbij bepalend. U profiteert van de jarenlange ervaring van onze vermogensbeheerders en risicomanagers.
Optimaal rendement
Daarnaast zetten wij onze beleggingssystemen voor u in om uw beleggingsvraagstukken optimaal in te vullen en te monitoren. Binnen de concreet geformuleerde risicovrijheden streven wij naar een zo hoog mogelijk rendement op uw portefeuille. We vullen hem in met zorgvuldig geselecteerde obligaties. Ook zorgen wij ervoor dat uw gelden tijdig weer beschikbaar zijn voor de uitoefening van uw publieke taak. Onze gestructureerde aanpak met een continue monitoring van restricties en doelstellingen staat daarvoor garant.
Actief beheer
Uw beleggingsportefeuille kunnen wij actief beheren. Een actief beheerde portefeuille heeft als doelstelling om naast de normale (coupon)opbrengsten optimaal gebruik te maken van andere factoren die het rendement van vastrentende beleggingen positief beïnvloeden. Bij actief beheer van de portefeuille is het anticiperen op de steeds veranderende situatie, zoals bijvoorbeeld bij renteontwikkelingen of bijstelling van ratings cruciaal. Hierbij is afwijking van het risicoprofiel vanwege tactische overwegingen toegestaan.
Wft
Per 1 november 2007 is de Europese richtlijn voor markten in financiële diensten (MiFID) geïmplementeerd in de Wft. Als gevolg hiervan zijn de regels voor zorgvuldige dienstverlening aangescherpt. Deze regels zijn van toepassing op beleggingsdiensten zoals individueel vermogensbeheer. Zie ook Juridische documentatie.
Neem voor meer informatie contact op met onze medewerkers van Relatiebeheer.
Ga naar
Publicatiedatum: 9 november 2009
